长城基金教你“基金投资四步走”防止掉入投资陷阱

今年以来,市场波动明显加剧,A股持续演绎结构化行情。公募基金作为专业的资产管理机构体现出了明显的赚钱效应,吸引了投资者的广泛关注。在大家对基金投资关注度提升的同时,长城基金开展“金融知识普及月 争做理性投资者”主题活动时提醒投资者,在投资基金前,应当先了解相关基金投资知识,理性理财,防止基金陷阱。

长城基金教你“基金投资四步走”防止掉入投资陷阱

什么是基金?

证券投资基金(简称“基金”)是指通过发售基金份额,把众多投资人的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

基金产品有哪些分类?

根据投资对象的不同,可以将其分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币型基金。根据证监会对基金的分类标准,股票型基金是指基金资产80%以上投资于股票的基金;80%以上基金资产投资于债券的基金为债券型基金。混合型基金是指以股票、债券等为投资对象的基金,混合基金根据股、债资产投资比例及其投资策略又可分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等。货币型基金主要投资于国债、央行票据、银行定期存单、同业存款等低风险的短期有价证券(一般期限在一年以内,平均期限120天)。

根据运作方式的不同,可分为开放式基金和封闭式基金。

根据投资地域的不同,可分为投资国内证券市场的A股基金和投资境外市场的QDII基金。

根据投资策略的不同,可分为主动基金和被动基金。主动基金是基金管理人主动管理,以取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金,需要由基金经理对证券市场进行深入研究,主动选择投资品种来确定投资组合。被动基金一般指的是指数基金。

了解基金的基础知识后,在选择基金的过程中,按照以下“四步走”方法,可以避免被不法分子利用遭受财产损失。

1、购买渠道要正规,谨防钓鱼网站

正规的基金销售机构除了基金管理人自身,还包括经中国证监会认定的商业银行、证券公司、投资咨询机构以及独立销售机构等。基金投资切记警惕各类“金融投资”非法网站蒙骗,务必通过上述合法正规渠道购买基金,警惕钓鱼网站链接。

2、谨慎决策,量力而行,防止购买风险等级不匹配的产品

投资基金前,应做好充分的准备工作,制订好投资规划:选择有实力的基金管理公司,仔细阅读基金合同、招募说明书等法律文件,选择合适的基金产品,了解产品投资方向、产品风险等级,从自身实际出发,了解自身风险承受能力和承受意愿。

3、清楚了解基金费用,警惕“费率优惠”陷阱

投资基金前,应充分了解产品认购费、申购费、基金管理费、销售服务费、赎回费等费率信息,做到心中有数,切忌被“申购返费、赠送份额、有奖认购、介绍他人买基金返佣”等不合规的“优惠”所蒙骗。

4、警惕“保本保收益”陷宣传陷阱

公募基金由于其本身投资于股票、债券、货币市场工具等,其受到来自于金融市场本身波动以及国家货币政策、财政政策、税收政策等调整所带来的对金融市场影响的风险,公募基金并非银行存款,也并非固定收益证券。因此应警惕“承诺保本、固定收益、最低收益、定期付息”等虚假夸大宣传陷阱,以防掉坑。

最后,长城基金再次提醒金融消费者,理财有风险,投资需谨慎。在进行基金投资时,要时刻牢记“四步走”方法,选择与自身风险承受能力相匹配的基金产品,在正规渠道购买基金。

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