海归女财务很傻很天真,2小时被骗1919万元,曝出单位内控短板

作者:马军生 博士

23岁的林女士从国外留学回长沙不到半年,在财务工作岗位上,短短2个小时,就被骗走1919万元。这也成为湖南迄今为止涉案金额最大的一起电信网络诈骗案。

4月30日,长沙市公安局召开新闻通报会,通报了包括此案在内的10起典型网络诈骗典型案例及整体发案情况。电信网络诈骗案发情况形势严峻,今年以来,长沙市电信网络诈骗发案量同比上升30%,而且,电信网络诈骗案件占所有刑事案件数量的37%。

海归女财务很傻很天真,2小时被骗1919万元,曝出单位内控短板

诈骗人员伪造的最高人民检察院网站。警方供图

2019年7月,林女士从国外留学回到长沙,成为湖南某大型企业财务管理人员。2019年12月21日下午,林女士在办公室接到一自称来自福建公安机关的电话,称其涉嫌一桩特大洗钱案,已被公安机关列为通缉对象,并向其出示了一张网络逮捕令。在对方的诱导下,林女士信以为真,便按要求进入其提供的一个“最高人民检察院”的虚假网站,下载了网站中的“资金清算软件”。

林女士随后在该软件页面对应位置输入了公司账户账号和支付密码,并按对方要求将公司对公账户的U盾插入电脑。对方以资金清算需保密为由,要求其关闭电脑屏幕,刘女士照做后,短短两个小时,对方就分45次将公司账上的1919万元全部转走。经查,该犯罪团伙诱导林女士下载的所谓资金清算软件实则是一款名叫Teamviewer的远程控制软件,骗子正是通过这个软件远程操控了刘女士的办公电脑直接实施转账。

2020年3月,经过近四个月的缜密侦查,长沙警方在河北石家庄将6名参与本案的犯罪嫌疑人抓获,目前,案件正在进一步侦办之中。

长沙市公安局反电诈中心负责人介绍,该案是湖南迄今为止涉案金额最大的一起电信网络诈骗案。

警方提醒:公检法机关不会通过电话、短信、网络的方式办案;公安机关不会通过网络发布通缉令、逮捕令、财产冻结令等,不会进行所谓资金清算,也不存在任何所谓“安全账户”。

财税闲谈评论:

针对这起案件,固然与海归“很傻很天真”有一定关系,刚刚走上工作岗位的财务人员,缺少必要的防范之心,也没有反诈骗的经验,从而让骗子轻易对手。

但从公司内部管理来说,这起网络诈骗的最大责任人是谁?笔者觉得并非这位海归女财务,而是单位的管理者,尤其是财务负责人。

如果单位的财务内控体系稍微完善一点,骗子是没有那么轻易对手的。从新闻报道来看,该单位的资金内控缺陷可能有:

1.资金付款缺少必要的相互牵制,通常,对外付款至少两人和两个U盾在网银进行操作,才能转账,诈骗分子只是控制了女财务电脑,就能转出上千万资金,说明该单位的女财务,单独一人就能划转资金出去,没有牵制。

2.海归女财务刚毕业参加工作,作为用人单位应该知道她的经验和能力是有欠缺的,应该针对资金操作相关风险进行必要培训,让女财务提升风险防范意识,了解一些常见的资金欺诈。海归女财务轻易所谓“公检法”的“洗钱”、“安全账户”等说法,说明该公司并没有进行岗前必要培训。

3.对银行账户的资金变动,可以开通财务负责人、单位负责人的手机短信提醒,这样万一有人未经授权转出资金,能及时发现。该单位资金分45次转走,单位没有及时发现,说明该单位这方面的控制也是欠缺的。

所以,表面上看,是海归女财务“很傻很天真”导致被骗,其实,单位内控薄弱才是真正的原因,作为单位,不能把资金安全依托在一两个人身上,而是要有多层次的内控体系,通过内控措施来保障资金安全。

“成长的途径有两个:上课和上当,不上课就会上当!认知的途径有两个:教育和教训,不被教育就被教训!”

各位财务人员,还是有必要学起来。

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