快讯!中汇支付、联动优势违规再遭人行处罚!中汇稳居榜首!

支付曝光台(Baoliaopay.com)讯 :中国人民银行合肥中心支行今日公示了针对支付行业四则处罚公示信息,分别处罚两家支付公司和两家银行。作出行政处罚决定日期为2018年2月11日。

两家支付机构分别为:联动优势和中汇支付,均是“违反银行卡收单业务相关法律制度规定”。均被要求责令限期改正,给予警告,并分别被处以6万和5万元罚款。

两家银行分别为:兴业银行合肥分行、浦发银行合肥分行,均是违反收单银行结算账户管理相关法律制度规定,给予警告,并分别被处5万和6万元罚款。

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联动优势与中汇支付均是是今年1月5日顺利通过第五批支付牌照续展。相对而言,中汇支付已经是多次被央行处罚了,稳居支付机构处罚榜首。

银行卡收单业务因此前是全国收单牌照,因重大风险事故严重违规造成重大损失,被限制了部分地区,央行停止了:黑龙江、吉林、宁夏、甘肃、青海、新疆、西藏、海南、深圳、厦门、宁波、大连等12个省(区、市)的银行卡收单业务。并于2016年1月5日,注销互联网支付许可。

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梳理发现,中汇支付已收到央行方面的多张罚单和中国银联通报批评要求整改:

2016年9月,中汇电子支付有限公司广西分公司因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定被罚款人民币11万元。

2016年12月,中汇电子支付有限公司湖南分公司因商户实名制度落实不到位,收单外包业务管理不力,未严格落实本地化经营管理责任,未自主完成受理终端主密密钥灌装被处9万元罚款。

2017年3月15日,中汇支付福建分公司被中国人民银行福州中心支行警告,没收违法所得15万元,处罚款56万元,被罚原因是“违反支付结算管理规定”。

2017年7月28日,中汇支付被中国人民银行天津分行罚款3万元,被罚原因是“未按规定设置、发送收单交易信息”。

2017年8月16日,中汇支付湖南分公司被中国人民银行长沙中心支行罚款3万元,被罚原因是“违反银行卡收单业务相关规定”。

2017年12月27日,中汇电子支付有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,对此机构处以罚款人民币20万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。

另外在2017年9月14日,中国银联争议处理委员会办公室给成员机构印发了关于“ 《中汇支付差错处理提供虚假材料的通报》 ”。该通报内容显示中汇支付在银联交易争议处理问题事件占据较高的比例,主要问题出现在虚假商户比例较高,伪卡交易猖獗而且占比高,伪造交易材料提交给银联争议办等方面。

中国银联对中汇支付方面进行相关工作要求,主要为:制定差错争议整改措施,杜绝造假事件发生。系统性完善业务管理制度,建立合规长效机制。

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