西安银行发力科创金融 助推地方经济高质量发展

22个春秋,聚合金融力,振兴三秦大地;22年奋发,数千亿信贷,扛鼎实体惠民生。2019年5月13日,西安银行迎来了她的第22个生日。22年来,作为由地方国有平台公司、大型外资银行及国内大型企业参股投资的区域性股份制银行,西安银行已经发展成为了一家拥有9家省内分行、178家营业网点,控股2家村镇银行,发起设立1家汽车金融公司的商业银行,线下网点覆盖区域,线上业务辐射全国。

2019年3月1日,西安银行正式登陆上交所主板,成为西北地区首家A股上市银行。近日,西安银行还披露了2018年年报,这也是西安银行登陆资本市场以来公布的首份成绩单。数据显示,2018年末西安银行实现营业收入达59.76亿元,比2017年末增长21.31%;归属于母公司股东的净利润23.62亿元,同比增长10.82%,总资产规模达到2434.90亿元。

布局科创金融

助力地方经济跨越发展

随着证监局IPO审核捷报的纷纷传来,以及资本市场在实体经发展中的动能显现,进一步激活西安资本市场,加快推动我市企业通过上市挂牌和并购重组“鱼跃龙门”腾飞发展,成为了金融业助推地方经济发展的重要着力点。

西安银行上市后,秉承“乘风顺势,稳中求进,持续推动数字化、特色化、综合化转型,打造西部领先的上市银行”的战略愿景,大力发展科创金融,助力本地科创企业冲刺港股和A股资本市场,努力成为高精尖“独角兽”和“硬科技”企业上市的金融推动器,为打造资本市场“西安军团”输送源源不断的动力,全力助推地方经济高质量发展。

据了解,西安市已建立意向上市科技企业培育企业库,并将重点进行科技金融政策方面的支持,并为企业创造上市条件,助推其快速发展。作为西北首家A股上市银行,西安银行亮相“A股”以来,乘风顺势,稳中求进,在资本市场表现一直非常抢眼。“登陆资本市场对西安银行发展有重大意义,有利于改善资本结构、提升股东价值和品牌形象。”西安银行董事长郭军表示,“西安银行将紧跟经济转型步伐,依托资本市场,完善公司治理,坚持创新驱动,加快转型发展,积极推进科技与金融深度融合,支持小微企业和民营企业发展,与区域经济互生共赢。”

当前,我市硬科技产业的“八路军”在上市发展的进程中,非常需要进一步提升科创企业低成本、中长期资金的有效供给。而股权资本的融资成本过高且难以取得,制约科创企业发展。投贷联动业务是解决科创企业上述融资难题的一种方式。作为西北地区唯一一家取得投贷联动试点的法人银行,西安银行不断加强低成本、中长期资金的有效供给,并结合创新股权投资联接,通过信贷资金和创投资本结合,同时利用西部领先上市银行的优势,进一步推动和完善科创型企业发展的资本形成机制,提升科创企业在资本市场直接融资能力,助力科创新企业早日挂牌上市,助力地方经济高质量发展。

搭建服务体系

科创金融崭露专业锋芒

科创企业的快速成长和顺利上市,离不开科创金融的精心培育和紧密支持。西安银行科创金融的创新发展其实由来已久,资料显示,2013年起,西安银行就设立了科技专营支行,并配套专项优惠政策开展业务活动;2014年,西安银行成立了小微金融专营部门,构建起信贷工厂经营模式,建立分级授权授信制度;2016年,西安银行取得投贷联动试点资格,努力探索股权+信贷的创新发展路径;2017年,成立我市首家文创支行,为西安市文创产业的发展注入新的活力。

在产品方面,西安银行已创新推出了30多款特色产品,能够全面满足处于创业、成长、快速发展等不同时期的科创企业金融需求。其中,在知识产权质押贷款方面,西安银行成功发放了西北地区法人金融机构首笔专利权质押贷款,同时也是陕西省知识产权质押贷款总量最大的金融机构。

“西安银行已逐步构建起全辖区域覆盖的完整科创服务业务体系。”业内人士介绍说。目前,西安银行建立起了深度行业研究库、优选客户项目库、外部机构 合作库、科创产品方案库、专业团队人才库等五个方面的资源储备运营,科创金融业务已经崭露锋芒。

“通联赢鑫”组合拳

一站式服务科创企业“跃龙门”

在满足科创企业融资需求的同时,如何推动科创企业通过上市挂牌和并购重组“鱼跃龙门”腾飞发展,成为了西安银行科创金融的重要发展方向。目前,西安银行推出了以“通、联、赢、鑫”四字为主题的系列产品体系。其中“通”即贸易通、融易通,在满足企业日常资金周转的同时,还可以在企业关键成长期为其提供资金支持,助力企业稳定发展,节节高升。

作为国内10家投贷联动试点行之一,西安银行“联”字主题的系列产品,显得格外厚重。“联”包含了投资贷款联和综合金融联。其中含权贷是投贷联动业务的一种,是西安银行向企业发放专项贷款的同时,锁定企业一定数量股权的认股选择权。该产品满足了科创企业成长过程中的大量资本需求,还降低了融资成本。此外,通过“综合金融联”西安银行还可为科创企业提供代理投融资服务,降低企业整体资金成本和沟通选择成本。

在科创型企业发展成长的过程中,融智和融资同样重要。基于此,西安银行系列产品体系中的“赢”则主要是通过提供专业的融智服务,担当企业的发展战略顾问以及企业上市顾问,赋能企业发展。

在西安“龙门行动”计划中,推动上市企业并购重组发展也是重要任务之一。西安银行“鑫”字主题的产品,则是该行支持“龙门计划”,积极加强对并购重组企业金融服务的重要举措。“鑫”可以提供专业的并购顾问、多元化的并购融资和完备的并购后融资服务,还可以确保企业顺利引入各种战略资源,从而促进企业资本退出变现,迸发新的发展活力。

2019年,22岁的西安银行迈进了新的发展阶段。作为一家以稳健发展和服务地方经济为特征的西北首家A股上市银行,西安银行将乘风顺势,聚焦资本市场、发力科创金融,不断提升金融服务的覆盖面和金融资源配置效率,为“西安军团”的发展壮大,提供持久的金融灌溉,为地方经济的产业升级,再添发展动能。

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