清华教授:股神巴菲特选股根本没有秘诀,其实只看这3点

大家好,我是韩秀云,我们来聊一聊经济。

上一讲谈了炒股的理念。

这一讲我们谈如何选择股票,和炒股该注意一些什么?

我们先看看,美国股神巴菲特是怎么选股票的?

巴菲特1930年出生在美国奥马哈市,他一辈子就住在哪里。

他从小就对数字着迷,6岁时他姑姑送给他第一个钱包,他特别喜欢,总想往钱包里放钱,于是他花25美分批发6罐可口可乐,在路边他以5分钱价格出售可口可乐,5乘6=30美分,他赚了5美分,他获得了20%的投资回报率。大家看,巴菲特从6岁时就开始经商,他是多么有经商头脑。十分凑巧的是,他日后做成大公司,公司每年的平均收益率就是20%左右。难道冥冥之中有定数吗?

10岁时,父亲带他去了纽约旅行。父亲问他想看什么,他让父亲带他去看纽约证券交易所,10岁小的孩子想看纽交所这个地方,真是不可思议。在交易所里他见到了一系列成功人士,他对于股票变化特别感兴趣,他看到有人跑动,有人报价,他感觉这一切太棒了。有人做空有人看涨,这时他就对股票着迷了。

在巴菲特29岁时,他结识了人生中重要的合作者,一个非常有名的投资者,叫查理芒格,他俩组成一家的公司叫伯克希尔.哈撒韦。这是一对儿黄金搭档,他们在一起合作了60年,他们做出过很多精彩的股票投资,被人们津津乐道的是,公司每年收益是20%,你想想看,干哪个行业能赚这么多的钱。他俩的故事被人们传颂。现在巴菲特89岁,查理芒格也95岁,两个智慧的老人还在经营着这家伯克希尔.哈撒韦,公司每年的股东说明会都引起全世界的关注。

直到现在,巴菲特还一直住在奥马哈的老房子里。当微软总裁比尔盖茨盖起豪宅后,巴菲特的夫人背着他悄悄装修房子,花了5万美元,当巴菲特知道后说道:老婆子,你知道五万美元是多少钱吗?它可是50万美元一年的利息。你知道你浪费了多少钱?要知道巴菲特可是全世界第富有的人之一,可他做了人类历史上最大的一笔捐助。他把大笔的钱都捐了美琳达比尔盖茨基金会,最后连自己名字都没有留下。

让我们看看巴菲特的投资理念是什么?

第一个理念:买有价值公司的股票

巴菲特认为:投资最重要的是,要买有价值有实力的优秀公司股票,而不买垃圾股。他投资可口可乐时花了10亿多美元,但他赚了百亿以上的美元。他说,买垃圾股最大的风险是这个公司可能被退市。

第二点理念:买简单易懂的股票

巴菲特说,我要买自己看得懂的股票,看不懂的股票绝不买。他从来不碰高科技的股票,当互联网企业股票高歌猛进时,他说自己看不懂,他问道:这种烧钱的模式又怎么赚钱呢?为此他错过了投资谷歌和脸谱公司的赚钱机会。但他也避免了更多的失败。2000年互联网泡沫破裂时,他却回归到世界第二富豪的位置。

第三个理念是:要看公司的基本面

巴菲特买股票,从来都是看公司的基本面,公司的经营业绩怎么样。他33岁时,花了1300万美金买入美国运通。

为什么买运通呢?当时社会上出现了一个食品大丑闻,这家食品厂商的贷款来自各家银行,其中就包括美国运通。运通的股价大幅下跌了50%。巴菲特上街在快餐馆儿里吃饭,他看人们还是刷美国运通卡,他又到超市看 ,超市人也在刷运通卡,他想这个暴跌可能是短期的。运通公司业务并没有受损啊,公司的基本面也没有发生变化,怎么运通的股价跌了这么多呢?于是他投入1300万美元,买入美国运通股票。随后两年,这只股票涨到原来的三倍。他净赚了2000万美元。他做了人生特别重要的一笔买卖。他买多有的股票都是看公司的基本面。

以上就是巴菲特投资股市的理念。

那在中国人炒股要注意什么呢?

第一点要注意的是:要买少只股票

中国人靠听小道消息炒股,他们入市的钱不多,但买的股票却不少,每只股票都买一点。我在清华教书时,我的学生说,老师,我有1万元钱,买了10支股票,一样就买一手,你觉得如何?我说像你这样的人不如办个养鸡场,数鸡蛋更合适。你买这么多只股票,有的赔、有的赚,最后你不赚钱。

他振振有词说道,投资理论告诉我们说,鸡蛋不在一个篮子里。我的回答是,就这么少的鸡蛋,请放在一个篮子里。

巴非特炒股从11岁炒到89岁,一生只选了10多只股票。中国炒股人有很少的钱却买了多只股票,为什么不赚钱呢?就是因为对冲了。

第二点要注意的是:买了股票别天天盯着盘看

为什么呢?因为你买了股票,如果天天盯着盘看,就有人让你拿不住股票。

这里给大家讲一个做庄的例子。很久以前,我在网上看了一个故事

一个人说,他大学毕业后没有地方工作,正好一家证券公司要找一个人,面试那天,前面排了5个人是西装革履,都是从财经院校毕业的,只有他一人是学理工的,他特别不自信。前边的人一个一个进入了,他想,老板肯定不会要他,可最后又不得不硬着头皮进去。

老板问,学什么的?不是学金融的。家在哪里?家在农村。爸妈是干什么的?都是农民。家里人都干什么?有一亩三分地。你在城里住在哪里?租房子住。把你的手机号留下。我没有手机。就是你了,明天就来上班吧。

他绝没有想到,老板会让他去上班。他说:我什么都没有,城里没有亲戚,家里是农民,没有手机,也没法跟爸妈联系,爸妈都是种地的,自己还不是学金融的,啥都不懂。但就这样他被幸运选中了。

上班后,老板告诉他说,你记住这只股票的代码。我告诉你,就盯着这只股票,咱就做这只股票的庄。怎么做呢?只要有人买,你就在高位上卖,只要有人抛,你就在低位上接。只要你能把这些频繁买卖的人都吃掉,我就给你发奖金。你听明白了吗?

我想这不也太容易了吗?老板,请您放心,这个我会做。这这样,他按照老板说的方式,这只股票一见有人卖,他就开始买;一见有人买,他就开始卖。

有一天,他去了一家证券公司,恰好见到几个老大爷围在一起,正在议论,他们说,真倒霉,你说咱买的这只股票怎么这样呢?咱买进吧,它就跌,咱抛了,它就涨。这只股票的盘面怎么这样?

结果,旁边一个老太太走过来就问,什么叫盘面?我不认字,我也买了这只股票,我只要赚够买菜的钱我就抛了,等它跌下来我再买进,赚够买菜的钱我又抛了。你们都在这儿赔,可我在这只股票上赚钱了?

他说,听完这些话,我回去后就辞了这份工作。我觉得太残酷了。但我想告诉大家,那些大爷们把所有的钱都陪在这只股票上了,能赚钱的只有那个不识字的老太太。

所以,听众朋友,如果你买股票后,不要天天坐在那里看盘。虽然政府禁止股市做庄,但还是屡禁不止的。

第3个要注意的是:别跟一只股票谈恋爱。

假如有一个年轻的小伙子,和一个女朋友谈恋爱三年,一天晚上他把女朋友约出来,女朋友很高兴,以为他们要谈婚论嫁呢。没想到男士说,姑娘你哪都好,就是我们两人性格不合,你看我们分手好吗?听到这儿,女士的脸开始沉下来,男士掉头就走,女士开始哭,越走哭声越大,越走哭声越大,这时男士千万别回头,回头会终生套牢。

人生亦如此,炒股亦如此。有人买了一只股票,3块钱买的,5块没卖,10块没卖,15块没卖,18块钱卖了,发现它还涨,这时你千万别追,如果你追回来,这只股票就会跌到底了。为什么呢?

你想想看,你都赚了6倍,别以为你出错了,如果你追回来,你以前赚的所有钱都会赔掉的。请问,你赚的是谁的钱呢?是这只股票从高位一路跌下来别人割肉的钱。你在这一路捡钱。

你卖了股票,就买不动产,就不动了,否则股市钱是财来财去。

第四个要注意的:别满仓操作,一定要留一部分钱。

为什么呢?因为如果你满仓操作,股市向上时,你是合适的,赚的钱多。但是股市一旦跌下来,你就会高位套牢,没有翻身的机会,因为你已经没有资金了。所以,做股市一定要留有余地。

第五、别丢掉主业炒,别抵押房产炒,别借钱炒,只用闲钱炒股

2007年一天,我在深圳坐出租车听广播,是一个广播电台的聊天节目。一位女士说,我今天晚上特别的忧伤。主持人问,女士,你有什么忧伤的事吗?她说,我把自己的房子卖了拿钱去炒股,可现在股市跌了,我的钱赔了。我即没有房子住,也买有了钱,我只能跟你聊聊天了。听到她的故事,我想告诫大家一定不要借钱炒股,不要拿自己的生活费炒股,不要丢掉主业炒股,一定要用自己的闲钱炒股。

第六、别加杠杆炒股

从2014年我国推出了可以借钱炒股,就是融资融券政策。什么叫融资,就是可以借钱炒股,什么叫融券,就是可以借股票炒股。这叫炒股可以加杠杆,你有1倍的钱,银行可以借3倍或者更多的钱炒股,大家千万小心,尽量不要借钱炒股,一旦遇上股灾,会赔上一切的。这部分内容我会在股市后面有一集专门讲。

在股市中怎么赚钱我无法告诉你,但股灾来临时,股市是啥样,我可以告诉你,那什么是股市崩盘时的迹象呢?

假如你在股市里有10万元炒股,你发现总是8万,9万,11万,股市的市值总是在10万元上下徘徊。这样股市没有问题,这是股市在震仓,也叫洗盘。你不需要担心。什么时候是股市崩盘前的迹象呢?就是你手里的股票帐号上的钱越来越多,速度越来越快,股市马上要崩盘了,股市红一片,又红一片,这是股市崩盘钱的迹象,你要告诫自己两个字?哪两个字呢?出货!迅速卖掉股票逃出去。

让我们总结一下:巴菲特如何选择股票?

1、买有价值公司股票,不买垃圾股。

2、买简单易懂的股票,不买看不懂的股票。

3、买股票看公司的基本面,不听小道消息。

那炒股要注意一些什么呢?

第一、别买多只买少只股票

第二,别每天盯着盘看,小心庄家操盘

第三,别和一只股票谈恋爱。卖了去买不动产

第四,别满仓操作

第五,别丢掉主业炒,别抵押房产炒,别借钱炒股,只用闲钱炒

第六,别加杠杆,小心爆仓。

重点记住的是:股市崩盘前的迹象是红一片,告诫自己出货。

关于如何选股和应该注意些什么,我们就说这么多了。

要想投资股市,一共有几种方式呢?

你该如何对待股市呢?

好了,就到这里,让我们下节课再见!

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